2023年NISA　使い切りました！そして2019年旧NISAから新NISAへ乗り換え成功｜ハンドメイド作家の米国株長期投資

こんにちは。大人かわいい動物ジュエリー作家のさちこです。

円安が150円まで進み、ドル転が思うようにいかずに、なかなか買い増せていなかった2023年。

でも、

 

と、なんとか滑り込みセーフで、2023年分のNISA枠　120万円もしっかり使い切りました！

えらい、えらいぞ私

旧NISAから新NISAへのりかえ

そして旧NISAから投資をコツコツ続けてきた人に訪れる、旧→新NISAの乗り換え作業。

まず2019年のNISAが5年の満期を迎えて、そのままにしておくと、自動的に特定口座に移されます。

特定口座は、もちろん非課税でもなんでもないので、なるはやで新NISAの枠に移す必要があります。

そして、ありがたいことに、2019年のNISA枠120万円は、ほとんど倍の240万円くらいに成長していました！

新NISAになったら、積み立て枠120万円と成長投資枠240万円の合計360万円が年間のNISA枠としてもらえる訳ですが、

と、諦めていました。

今までと同じように、年間120万円を目標にがんばろと思っていたのです。

しかし！

いままでのコツコツは、私に想像以上の恩恵をもたらしてくれました。

私の120万円は、5年の歳月の中で自ら成長し、約240万円になっていたのです。

これをそのまま新NISAの成長投資枠240万円として、買いなおします。

するとどうでしょう。

新NISAの積み立て投資枠の120万円を、残すだけとなります。

旧NISAの5年間、なんとか年間120万円を投資に回してこれたので、

今年もこの120万円、頑張れば埋められそうです。

そして、来年は2020年の旧NISAが240万円まで成長してくれて（←希望的観測）

また手出しは年間120万円を投資にまわせれば良くなる見込みです。

そして、2019年から2023年の5年間分の旧NISAが、毎年毎年満期を迎えて、ほぼ240万円を埋めてくれる計算になるので（←これまた希望的観測）

あと5年、年間120万円を投資に回せれば、なんと新NISAの生涯投資枠1800万円が

最短の5年で埋まる！！

まさか私の様なハンドメイドで生計を立てる不安定極まりない自営業が、

この路線に乗れたとは、にわかに信じがたい思いでいっぱいです。

コツコツは裏切らなかった

数年前より、株カフェや、私のブログや話を聞いて、旧NISAからコツコツしてきた人は同じようにこの不思議な小金持ち路線に乗れているはず。

パックンも彼の書籍で書いていましたが、こんなに素敵な制度、いつ政府がやっぱりやめま~すと言い出すかわかりません。

パックン式お金の育て方

なるはやで埋めてしまう、そして、この非課税の恩恵と複利の恩恵をいっぺんに受け取ろうではありませんか。

旧→新乗り換え注意点

私は特定口座で他の株など持っていなかったので、旧NISAから吐き出されるのを待って、新年あけてから、売り、新NISA枠で買いなおすという作業をしました。

売って、株価が変わらないうちにすぐに買いなおせば、儲けは出ないので課税もされません。

もし、特定口座ですでに買っているものがある場合は、平均購入価格が平均されてしまうので、もうけが出てしまう場合があり、課税されるので注意が必要です。

課税されたくない場合は、旧NISAが終了する前に売ってしまうのがいいと思います。

その際、年末のギリギリまで待つと、うっかり注文から確定までが年をまたいでしまい、課税されてしまうことがあるので注意です。

新NISAからは、三井住友ナンバーレスゴールドカードも入会して、クレカ積立もセッティングしました。

Vポイントも貯まるので、Vポイントでも投資信託が買えます♪

やはり金融リテラシー、知るって大事だなとつくづく実感する年末年始でした。

旧NISAから波に乗れた人も、これからのるぞ～って人も、

不滅口座や資産表からコツコツお金と仲良くなっていけば、ちょっと難しいかもな～という金額も投資に回せるように、回せる自分になっていくと思います。

一緒に頑張って　楽しんでお金を育てていきましょう♪

 

今年もよろしくお願いします。

ではでは。